ERFRECHT - 30.09.2020

Nalatenschapdossier voor uw cliënt vastleggen

Om te voorkomen dat na het (onverwachte) overlijden van uw cliënt voor de erfgenamen of voor een executeur een ware zoektocht begint, is het raadzaam om een nalatenschapdossier aan te leggen. Dit kan digitaal en/of in papieren vorm.

Wat in het dossier opnemen? Zorg dat het nalatenschapdossier in ieder geval het volgende bevat:

• persoons- en familiegegeven en gegevens van de erfgenamen;
• adresgegevens van banken, verzekeraars, werknemers en relaties;
• overzicht van lidmaatschappen en abonnementen;
• aanwijzingen (bijv. via een digitale kluis) voor toegang tot inloggegevens, wachtwoorden, internet, etc.;
• vindplaatsen van belangrijke papieren, sieraden en sleutels;
• gegevens met betrekking tot verzekeringen (polissen);
• gegevens over onroerend goed, zoals eigendomsaktes;
• gegevens over lopende hypotheken en andere leningen;
• de meest actuele fiscale gegevens;
• een overzicht van aanwezige kunstvoorwerpen, antiek of juwelen;
• een overzicht van opgebouwde pensioenrechten; en
• wensen met betrekking tot de uitvaart.

Verder uitgangspunt. Maak van het door u voor uw cliënt opgestelde nalatenschapdossier het verdere uitgangspunt van de benodigde financiële planning, want via het dossier heeft u opgemaakt welke regel- en verbeterpunten u verder met uw cliënt dient te bespreken.