BELEGGEN - 21.02.2013

Denk ook eens aan groen beleggen!

Go Green!

Groenfondsen. Diverse banken bieden de mogelijkheid om te investeren in zogenaamde ‘groenfondsen’. Dit zijn beleggingsfondsen die investeren in duurzame en/of milieuvriendelijke projecten.

Het aanbod hiervan is zeer gevarieerd. Zo zijn er fondsen met een relatief zeker, vast rendement. En fondsen voor beleggers met een hoger risicoprofiel.

Lager rendement. Het verwachte rendement van deze groenfondsen kan lager zijn dan van reguliere beleggingsfondsen. De Belastingdienst kan uw rendement echter verhogen!

Fiscale voordelen

Vrijstelling in box 3. Allereerst kunt u in box 3 aanspraak maken op een vrijstelling voor beleggingen in groenfondsen. Deze vrijstelling bedraagt in 2013 € 56.420,-.

Als u een fiscaal partner heeft en u dus samen aangifte doet, dan mag deze vrijstelling tweemaal worden toegepast. In totaal wordt dan dus tot een maximum van maar liefst € 112.840,- vrijgesteld.

Belastingkorting. Daarnaast kunt u als belegger in een groene belegging profiteren van de zogenaamde ‘extra heffingskorting’ voor groene beleggingen. Deze bedraagt 0,7% van de vrijstelling die u in box 3 geniet.

Uiteraard moet u wel beschikken over belastbaar inkomen om deze extra heffingskorting tegen af te zetten. Dit kan bijvoorbeeld winst uit onderneming of een pensioenuitkering zijn.

Lijst groenfondsen

Wanneer weet u nu of uw belegging als een groene belegging wordt aangemerkt? De Belastingdienst heeft alle groenfondsen die door haar als zodanig zijn aangemerkt, op haar site vermeld.

Dit ‘Overzicht ‘Groenfondsen’ kunt u downloaden van: http://tipsenadvies-eenmanszaak.nl/download (TE 03.08.04A).

Rekenmodel biedt inzicht

Om u meer inzicht te geven in de invloed die deze fiscale voordelen op het nettorendement van uw belegging hebben, kunt u gebruikmaken van onze rekentool.

Hiermee kunt u uitrekenen wat de verwachte nettorendementen van een reguliere belegging en van een groene belegging zijn.

De rekentool: ‘Groen beleggen’ kunt u downloaden van: http://tipsenadvies-eenmanszaak.nl/download (TE 03.08.04B).

Geen beleggingsadvies

Let op. Het is uiteraard niet onze bedoeling om u beleggingsadvies te geven. De rekentool en dit artikel zeggen niets over de verwachte rendementen en de beleggingsrisico’s die aan de verschillende beleggingsfondsen zijn verbonden. Hiervoor kunt u bij uw bank terecht.

Wel willen wij u graag laten zien dat er fiscale voordelen verbonden zijn aan het beleggen in groenfondsen. Denkt u daar eens aan wanneer u weer met uw beleggingsadviseur om de tafel zit!